中國人民銀行、金融監管總局、國家外匯局、上海市人民政府近日聯合印發《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》，包括提升人民幣跨境支付系統（CIPS）功能和全球網絡覆蓋、促進人民幣跨境使用、集聚跨境銀團貸款中心和業務等18項舉措。23日，中國人民銀行副行長陸磊在發布會上表示，在當前外部環境發生深刻變化的背景下，提升跨境金融服務便利化具有更為重要的意義。《行動方案》推出的跨境投融資便利化系列舉措，有利於提升跨境資金的流動效率，降低貿易成本，支持各類主體更加安全、便捷、高效「走出去」參與國際經濟競爭和合作。

　人民幣已成為全球第四大支付貨幣

　「近年來，世界百年變局加速演進，外部環境更趨複雜嚴峻。世界經濟增長動力不足，單邊主義、保護主義加劇，多邊貿易體制受阻，關稅壁壘增多，衝擊了全球產業鏈供應鏈穩定，對國際經濟循環造成了阻礙。」陸磊表示，為更好應對市場競爭和外部挑戰，中國企業對外投資不斷提速，對跨境金融服務提出了更高層次、更多維度的需求，企業對外投資從單一貿易向產業鏈布局延伸，企業全球化布局從單一市場轉向了多區域協同，要求金融服務網絡要同步跟進，針對不同市場特徵和不同金融需求提供相應的金融產品和服務。企業對金融服務的需求已經超越了單一融資，需要金融機構提供「投融資+風險管理+諮詢」的一體化金融解決方案，針對不同市場和產業特性「量體裁衣」。

　陸磊指出，人民幣的跨境支付、投融資、儲備等國際貨幣功能逐步增強，已經成為全球第四位支付貨幣、第三位貿易融資貨幣。2024年，上海跨境人民幣收付總額達到了29.8萬億元，同比增長30%，占全國業務總量的47%，這不僅是上海對標國際規則、深化金融改革開放的重要體現，更是中國金融體系深度融入全球市場的重要標誌。《行動方案》着眼於更好發揮上海國際金融中心在服務構建新發展格局中的特殊作用，支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國際競爭與合作，從提高跨境結算效率、優化匯率避險服務、強化融資服務、加強保險保障、完善綜合金融服務等五方面提出了18條重點舉措，對上海加快建設國際金融中心，更好服務企業「走出去」具有重要意義。

　提升人民幣跨境支付系統（CIPS）的功能和全球網絡覆蓋

　陸磊介紹說，《行動方案》主要內容包括：提高跨境結算效率，便利企業全球資金管理，包括優化外匯業務管理模式和展業流程、完善企業集團全球資金管理體系、拓展自由貿易賬戶功能及其應用場景、推動金融機構提升數字化服務水平、提升人民幣跨境支付系統（CIPS）的功能和全球網絡覆蓋。優化匯率避險服務，提高全球經營背景下的外匯風險管理與應對能力。包括開發多樣化的匯率避險產品和服務、促進人民幣的跨境使用。

　強化融資服務，助力企業全球投融資。包括集聚跨境銀團貸款中心和業務，試點通過再貼現窗口開展貿易再融資業務，拓展境內外雙向融資渠道，運用區塊鏈技術規範發展供應鏈金融，便利融資租賃公司等機構資金跨境融通。加強保險保障，提升全球經營背景下的風險管理水平。包括加大對出口企業的保險支持力度、提升出口信用保險保單服務能級、提供高質量再保險服務。完善綜合金融服務，提升全球配置能力，包括增強重要金融平台配置全球資源功能、提升全球資產管理便利化程度、完善各類綜合服務平台功能。

　支持銀行為「走出去」企業提供非居民併購貸款

　香港商報記者在發布會上提問，根據《行動方案》將採取哪些外匯舉措的進一步支持上海跨境金融服務。對此，國家外匯局外匯研究中心主任陳之為表示，將重點聚焦支持企業集團全球資金管理體系、強化融資服務和外匯風險管理能力、提高跨境結算服務效率及實施外匯業務流程優化和系統再造。

　陳之為透露，此次針對服務「走出去」企業出台的政策包括：一是優化外債登記管理和跨境擔保流程，更好滿足境內企業「走出去」過程中存在的銀團貸款需求。二是拓展境內外雙向融資渠道，支持具備條件的銀行探索研究在上海自貿試驗區為「走出去」企業提供非居民併購貸款服務。三是開發多樣化匯率避險產品和服務，鼓勵更多銀行接入「銀企外匯交易服務平台」直接報價，便利各類企業開展外匯業務。支持跨國公司經營管理需要，發揮資金聚合優勢，提出多項資金池創新舉措。具體包括：優化本外幣一體化資金池管理政策，完善上海自貿試驗區全功能資金池跨境資金調撥，支持浦東新區率先制定有利於企業集團財資中心集聚的扶持政策，鼓勵企業集團在滬設立資金池。

　在美國「對等關稅」政策衝擊引發全球資本市場震盪的背景下，人民幣國際化正在迎來新的機遇與挑戰。此前舉行的《跨境人民幣觀察》活動上發布的一項調查結果顯示，人民幣國際化呈現多個亮點與短板。亮點包括：68%企業涉足人民幣跨境貿易結算業務，外資企業跨境人民幣業務參與度全面增長，企業風險管理水平持續改善等。短板主要體現在：特定業務參與比例較低；政策的複雜性高、一致性差；交易對手不願意使用人民幣；資本流動障礙；受外部影響大等。（記者 相銘）